在投资领域中，基金买入价是一个备受关注的话题，许多投资者在购买基金时，对于买入价与当天收盘价之间的关系存在疑问，基金买入价究竟是不是当天收盘价呢？下面就来为大家详细解答这个问题。
我们需要了解基金的几种价格概念，包括申购价、赎回价、单位净值和当日收盘价，申购价是指投资者购买基金时的价格，赎回价是指投资者卖出基金时的价格，单位净值是指基金每一份的净资产价值，而当日收盘价则是指基金在当天交易结束时的价格。
基金买入价并非一定是当天收盘价，基金的买入价分为两种情况：
1、当天15:00前申购：如果投资者在当天15:00前提交申购申请，那么买入价将按照当天收盘后的单位净值计算，也就是说，此时的买入价与当天收盘价无关，而是与单位净值挂钩，单位净值会在当天交易结束后计算得出，投资者在申购时并不能立即知道具体的买入价。
2、当天15:00后申购：如果投资者在当天15:00后提交申购申请，那么买入价将按照下一个交易日收盘后的单位净值计算，在这种情况下，基金的买入价与当天收盘价也没有直接关系。
我们来看一下基金单位净值是如何计算的，基金单位净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额，基金总资产包括股票、债券、现金等投资品种的价值，基金总负债则包括管理费、托管费等费用，基金公司会在每个交易日结束后计算单位净值，并在次日公布。
为什么基金买入价不是当天收盘价呢？原因有以下几点：
1、基金投资组合的多样性：基金的投资组合中不仅包括股票，还有债券、现金等其他投资品种，这些投资品种的收盘价不同，因此无法简单地以当天收盘价作为基金买入价。
2、基金运作的合规性：根据我国相关法律法规，基金公司必须在每个交易日结束后计算并公布单位净值，基金的买入价需以单位净值为依据，而非当天收盘价。
3、投资者利益的保障：以单位净值作为买入价，可以确保投资者在申购基金时，按照公平、合理的价格进行交易，避免因收盘价波动而影响投资者利益。
基金买入价并不是当天收盘价，而是以单位净值为准，投资者在申购基金时，需关注基金公司公布的单位净值，以便了解自己的买入价，通过深入了解基金买入价的计算方式，投资者可以更好地进行投资决策，实现财富的稳健增长，在投资过程中，大家还需不断学习、积累经验，以便在基金市场中取得理想的投资收益。