金融衍生工具是一种金融合约，其价值取决于一个或多个基础资产，如股票、债券、货币、商品等，金融衍生工具的主要功能是帮助投资者对冲风险、实现资产增值和投机，下面我们来详细了解一下金融衍生工具的分类及其特点。
按基础资产类型分类
1、股票衍生工具：以股票为基础资产的衍生工具，主要包括股票期权、股票期货和股票指数期货等，这类工具可以帮助投资者对冲股票市场的系统性风险，同时也可以用于投机和资产配置。
2、债券衍生工具：以债券为基础资产的衍生工具，包括债券期权、债券期货和国债期货等，债券衍生工具可以帮助投资者对冲利率风险，降低投资组合的波动性。
3、货币衍生工具：以货币为基础资产的衍生工具，主要包括外汇期货、外汇期权和货币互换等，货币衍生工具可以帮助投资者对冲汇率风险，实现资产的保值增值。
4、商品衍生工具：以商品为基础资产的衍生工具，包括商品期货、商品期权和商品互换等，商品衍生工具可以帮助投资者对冲商品价格波动风险，同时也可以用于投机和资产配置。
按衍生工具性质分类
1、远期合约：远期合约是一种双方约定在未来某一时间按照约定价格买卖一定数量基础资产的合约，远期合约的主要优点是可以根据投资者需求定制，但缺点是流动性较差，交易成本较高。
2、期货合约：期货合约是一种标准化的远期合约，交易双方在交易所进行交易，期货合约具有高度流动性，交易成本较低，但无法根据投资者需求定制。
3、期权合约：期权合约是一种赋予买方在约定时间内按约定价格买入或卖出一定数量基础资产的权益的合约，期权合约可以分为看涨期权和看跌期权，投资者可以根据自己的需求选择合适的期权策略。
4、掉期合约：掉期合约是一种双方约定在未来某一时间交换一系列现金流的合约，掉期合约主要用于对冲汇率风险、利率风险等。
5、结构化产品：结构化产品是将多种金融衍生工具和基础资产相结合，以满足特定投资需求的金融产品，结构化产品的风险和收益与基础资产的表现密切相关。
金融衍生工具的特点
1、杠杆性：金融衍生工具具有杠杆效应，投资者只需支付少量的保证金即可控制较大金额的基础资产，这使得衍生工具具有高风险和高收益的特点。
2、对冲性：金融衍生工具可以帮助投资者对冲市场风险，降低投资组合的波动性，这也是衍生工具产生的初衷。
3、投机性：衍生工具具有投机功能，投资者可以通过预测市场走势赚取收益，投机行为也会加剧市场波动，增加市场风险。
4、高风险性：金融衍生工具的风险较高，主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等，投资者在参与衍生品交易时，应充分了解相关风险，做好风险管理。
5、法律监管：金融衍生工具交易涉及多方利益，各国政府和监管机构都对衍生品市场实施了严格的监管政策，投资者在进行衍生品交易时，应遵守相关法律法规，确保交易合规。
金融衍生工具作为一种重要的金融工具，在帮助投资者对冲风险、实现资产增值方面具有重要作用，投资者在参与衍生品交易时，也应充分了解各类衍生工具的特点和风险，做好投资决策，在我国，金融衍生品市场尚处于发展阶段，随着市场体系的不断完善，未来金融衍生工具将在我国金融市场发挥更大的作用。