在回答这个问题之前，我们先来了解一下LPR（贷款市场报价利率）的相关知识，LPR是我国**推出的一种市场化利率，它是商业银行对最优质客户执行的贷款利率，自2020年起，我国开始推动存量浮动利率贷款定价基准转换，即将原合同约定的基准利率转换为LPR。
对于农行来说，如果不进行LPR转换，贷款利率会怎样呢？以下是对这一问题的详细介绍：
我们需要明确的是，农行在LPR转换过程中，为借款人提供了两种选择：一是将原合同约定的固定利率转换为以LPR为基准的浮动利率；二是维持原合同约定的固定利率不变，以下是具体分析：
不转换LPR，按以前的固定利率执行
如果借款人选择不进行LPR转换，那么贷款利率将继续按照原合同约定的固定利率执行，这意味着，无论市场利率如何变化，借款人所需支付的利息费用将保持不变，这对于那些偏好稳定还款额度的借款人来说，可能是一个不错的选择。
1、优点：还款金额固定，便于借款人进行财务规划。
2、缺点：无法享受市场利率下降带来的优惠，如果未来市场利率持续走低，选择固定利率的借款人可能需要承担较高的利息负担。
转换为以LPR为基准的浮动利率
如果借款人选择将固定利率转换为以LPR为基准的浮动利率，那么贷款利率将随市场利率的变化而调整，具体调整方式为：贷款利率= LPR + 借款人的加点数值。
1、优点：可以享受市场利率下降带来的优惠，如果未来市场利率走低，借款人的利息负担将减轻。
2、缺点：还款金额可能随市场利率波动而变化，借款人需要承担一定的利率风险。
以下是针对问题的具体回答：
农行LPR不转换的话，还是按以前的固定利率执行，也就是说，如果你的贷款合同中约定的利率是固定的，且你选择不进行LPR转换，那么你的贷款利率将不会发生变化，依旧按照原合同约定的固定利率执行。
借款人在面对LPR转换时，需要根据自己的实际情况和偏好进行选择，如果对利率风险较为敏感，希望还款金额稳定，可以选择不转换LPR，继续按原固定利率执行，如果希望在未来可能的市场利率下降中受益，可以选择转换为以LPR为基准的浮动利率，在做出决定之前，建议借款人充分了解LPR的相关知识，权衡利弊，作出最适合自己的选择。